Gestión de riesgos

• Identificación, análisis y calificación de riesgos de los principales procesos de la Compañía.
• Diseño y calificación de los controles de acuerdo con el apetito de riesgo definido al interior de la organización.
• Construcción de matrices de riesgos y controles, con los respectivos análisis de riesgo inherente y riesgo residual.
• Evaluación del diseño, implementación y madurez de los controles establecidos.

• Implementación y/o evaluación de modelos regulatorios para el reporte de riesgos.
• Informes a Junta Directiva y/o la Alta Dirección de la compañía.
• Gestión integral de riesgos de la compañía.
• Capacitaciones en sistemas de administración de riesgos al interior de la organización.
• Elaboración de las notas revelación a los estados financieros en relación a la gestión de riesgos (financieros y no financieros) de conformidad con lo requerido en las Normas Internacionales de Información Financiera – NIIF.

• Definición de los documentos del Gobierno Corporativo relacionado con la gestión de los riesgos de crédito, liquidez, mercado, operativo, lavado de activos, continuidad del negocio y/o reputacional.
• Establecer el apetito, tolerancia y capacidad de los diferentes Sistemas de Administración de Riesgos, incluyendo la definición de límites, señales de alerta temprana, análisis de sensibilidad y pruebas backtesting (nivel de asertividad) de los modelos matemáticos determinados.
• Diseño, implementación y evaluación de modelos internos para identificar, medir, monitorear y controlar los riesgos de la compañía.
• Cuantificar el capital requerido para situaciones de crisis, así como el capital regulatorio exigido.
• Definición del modelo deterioro de inversiones y/o cartera bajo Normas Internacionales de Información Financiera – NIIF.
• Diseño, implementación y evaluación de planes de continuidad de negocio y/o contingencia de liquidez.
• Modelación actuarial y estadística de riesgos utilizando las últimas metodologías establecidas: Power BI, R, Python, entre otras.
• Diseño e implementación de reportes ejecutivos para el seguimiento de los riesgos.

• Diseño de matriz de cumplimiento normativo de acuerdo con los requerimientos de los reguladores.
• Definición de modelos de segmentación para la administración del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo.
• Programa de Transparencia y Ética Empresarial – PTEE.
• Verificación del cumplimiento de las políticas internas de acuerdo con las disposiciones del máximo órgano social y estatutos de la Compañía.

• Administración de cartera (Reportes de riesgo de crédito a la Superintendencia de la Economía Solidaria).
• Administración del portafolio de inversiones y reportes regulatorios (riesgo de liquidez y de mercado).
• Software GRC (Gobierno, Riesgos y Cumplimiento) para la administración de matrices de cumplimiento, documentación de los procesos y procedimientos de la entidad, y gestión de las matrices de riesgo operativo.

Consultoría para el diseño, implementación, ejecución y control de los Sistemas de Administración de Riesgo de Mercado (SARM), Liquidez (SARL), Crédito (SARC), Operativo (SARO), Reputacional, Continuidad del Negocio y SARLAFT/SAGRILAFT. Lo anterior teniendo en cuenta las instrucciones de la Superintendencia Financiera de Colombia, Superintendencia de Economía Solidaria y/o Superintendencia de Sociedades; así como las diferentes prácticas internacionales (ISO 31000, COSO Control Interno y COSO ERM, etc.).

Implementación del Programa de Trasparencia y Ética Empresarial – PTEE de acuerdo las necesidades y condiciones específicas de su empresa, incluyendo la definición del PTEE y su política de cumplimiento, construcción de matrices de riesgo de corrupción y soborno trasnacional (C/ST), documentación requerida para el cumplimiento del programa y demás aspectos requeridos.

Nuestros profesionales cuentan con las competencias para ejercer como su Oficial de Cumplimiento y hacer parte del funcionamiento efectivo del SAGRILAFT y/o PTEE.